Fundamental Analysis of ICICI BANK
Banks हर अर्थव्यवस्था के कामकाज के लिए महत्वपूर्ण हैं। लोग और कंपनियाँ banking system में बहुत अधिक विश्वास रखते हैं और अपनी धन संबंधी आवश्यकताओं के लिए उनकी ओर आती हैं। जब बैंकिंग प्रणाली collapses हो जाती है तो अर्थव्यवस्था भी collapses हो जाती है। इसलिए, सभी राजनीतिक, आर्थिक और प्राकृतिक संकटों के बीच बैंक flourish amidst होते हैं। यह बैंकिंग क्षेत्र को निवेश के लिए एक attractive sector बनाता है।
जैसा कि हर निवेश के साथ होता है, हमें शेयरों में निवेश करने से पहले खुद उनका analysis करना होता है। हालांकि banking stocks कई अन्य shares से थोड़े अलग हैं। बैंकों में निवेश करने के लिए financial data को सावधानीपूर्वक analysis की आवश्यकता होती है न कि केवल अनुपात की।
हम भारत के सबसे बड़े private sector banks में से एक ICICI bank के fundamental analysis के बारे में पढ़ेंगे।
Industry Overview
Reserve Bank of India (RBI) के अनुसार, यह क्षेत्र पर्याप्त रूप से capitalized और अच्छी तरह से regulated है।
FY16-FY22 के दौरान, bank credit 0.62% की CAGR से बढ़ा। वित्त वर्ष 22 तक, total credit बढ़कर 1,532.31 billions अमेरिकी dollars हो गया। FY16-FY22 के दौरान, deposit 10.92% के CAGR से बढ़ा और FY22 तक US$ 2.12 trillions तक पहुंच गया। बैंक जमा रु। 4 नवंबर, 2022 तक 173.70 trillions (U.S $ 2.12 trillions)।
Increase in the working population and growing disposable income से बैंकिंग और संबंधित सेवाओं की मांग बढ़ेगी। IBEF की एक रिपोर्ट के अनुसार, भारत का fintech market 2025 तक ₹6.2 trillions (83.48 billions dollar) तक पहुंचने की उम्मीद है।
Net Interest Income (NII)
ICICI Bank का fundamental analysis करते समय हम जिसे पहले पैरामीटर की जांच करेंगे, वह net internet income (NII) है। यह एक बैंक द्वारा प्रदान किए गए loans पर अर्जित ब्याज और उसके द्वारा स्वीकार की जाने वाली जमा राशि पर दिए गए interest के बीच का अंतर है। यह 2018 में ₹230.26 billions से बढ़कर 2022 में ₹474.66 billions हो गया।
Net Interest Margin (NIM)
Net Interest Margin एक profitability मीट्रिक है। ICICI Bank का net profit पांच वर्षों की अवधि की तुलना में बढ़ा है, यह दर्शाता है कि ऋण देने वाले फंडों का net profit बढ़ा है। ICICI Bank का नेट interest margin बढ़ रहा है। यह 2018 में 3.23% से बढ़कर 2022 में 3.96% हो गया।
Non-Performing Assets (NPA) & Provision Coverage Ratio (PCR)
Banking stock का analysis करते समय विचार करने के लिए बैंक का NPA एक महत्वपूर्ण कारक है। बहुत अधिक NPA बैंक की तरलता और विकास क्षमताओं पर प्रतिकूल प्रभाव डालते हैं। ICICI Bank का Net NPA 2018 में 4.8% से घटकर 2022 में 0.8% हो गया है, जो एक अच्छा संकेत है। NPA के साथ मिलकर, ICICI Bank का प्रावधान coverage 2018 में 47.7% से बढ़कर 2022 में 79.2% हो गया है। Provision जितना अधिक होगा, stressful स्थिति का सामना करने पर बैंक उतना ही सुरक्षित होगा।
Revenue & Profitability
ICICI Bank के कुल Revenue & Profitability में पांच वर्षों में वृद्धि की प्रवृत्ति दिखी जा रही है। इसका reserve 11.3% के चार साल के CAGR और 34.33% के शुद्ध लाभ से बढ़ा। इसके अलावा, इसका Net Profit Margin बढ़ रहा है, जो एक अच्छा संकेत है।
प्रमुख मेट्रिक्स
आईसीआईसीआई बैंक 16 जनवरी, 2023 तक ₹ 6,03,957.13 करोड़ के बाजार पूंजीकरण के साथ एक लार्ज-कैप बैंक है। इसमें 15.49% की इक्विटी पर एक आदर्श रिटर्न और 0.68 की लाभांश उपज है। इसके शेयर 20.88 के मूल्य-से-आय अनुपात पर कारोबार कर रहे थे, जो कि 9.79 के उद्योग पी/ई की तुलना में काफी अधिक है, यह दर्शाता है कि स्टॉक अपने साथियों की तुलना में अधिक मूल्यवान हो सकता है। इसका मतलब यह भी हो सकता है कि निवेशक कंपनी की भविष्य की कमाई के लिए अधिक कीमत चुकाने को तैयार हैं।
Facts
ICICI Bank 16 जनवरी, 2023 तक ₹ 6,03,957.13 करोड़ के market cap के साथ एक large cap bank है।
इसमें 15.49% की equity पर एक ideal returns और 0.68 की dividend yield है।
इसके शेयर 20.88 के price-to-earnings ratio पर trading कर रहे थे, जो 9.79 के उद्योग PE की तुलना में काफी अधिक है, यह दर्शाता है कि शेयर अपने साथियों की तुलना में अधिक मूल्यवान हो सकता है। इसका मतलब यह भी हो सकता है कि investing कंपनी भविष्य की कमाई के लिए अधिक कीमत चुकाने को तैयार हैं।
Market capitalization of ICICI Bank (IBN)
अप्रैल 2023 तक ICICI Bankका maket cap 75.61 bllions dollar है । यह ICICI Bank को market cap द्वारा दुनिया की 186वीं सबसे मूल्यवान कंपनी बनाता है। Market capitalisation, जिसे आमतौर पर market cap कहा जाता है, और आमतौर पर यह मापने के लिए उपयोग किया जाता है कि कंपनी का मूल्य कितना है।
Share price of ICICI Bank
कंपनी कीमतों में उतार-चढ़ाव करती है और बाजार की स्थितियों के अनुसार बदलती रहती है। As per 2023 ICICI Bank लिमिटेड का closing price ₹ 889.95 था।
आईसीआईसीआई बैंक के शेयर मूल्य की तुलना करने वाले सहकर्मी
Top 10 Peers for ICICI Bank are –
Kotak Mahindra Bank Ltd.,
HDFC Bank Ltd.,
Axis Bank Ltd.,
IndusInd Bank Ltd.,
YES Bank Ltd.,
IDFC First Bank Ltd.,
Bandhan Bank Ltd.,
Federal Bank Ltd.,
City Union Bank Ltd. and
RBL Bank Ltd.